PB Sofort Rente mit Aufschubzeit

Produktüberblick

Typ	Rentenversicherung mit flexiblem Rentenbeginn gegen Einmalbeitrag
Besonders geeignet für...	Anlagekunden oder vermögende Kunden zwischen 0 und 80 Jahren, die renditestark und sicher gegen Zahlung eines einmaligen Beitrags zu ihrem Wunschtermin eine lebenslange steuerbegünstigte Rente beziehen wollen.
Mindestbeitrag	Einmalbeitrag in Höhe von mindestens 5.000 € und höchstens 1 Mio. €

Produktdetails

Auszahlung	Lebenslange Altersrente
Flexibilität von Anfang an	Vereinbarung des individuellen Rentenstarttermins bei Abschluss
Flexibilität während der Aufschubphase	Auf Wunsch kann die Rentenzahlung vorgezogen werden – je nach Lebensplanung*
Flexibilität bei Rentenbeginn	Wahlmöglichkeit zum vereinbarten Rentenbeginn zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder einer Kombination aus beidem.
Hinterbliebenenschutz	Vor Rentenbeginn durch Beitragsrückgewähr, nach Rentenbeginn optional durch Rentengarantiezeit
Attraktive Verzinsung	Für die PB Sofort Rente mit Aufschubzeit wird in 2012 eine attraktive Gesamtverzinsung in Höhe von 4,9% gewährt. Diese setzt sich zusammen aus einer Garantieverzinsung von 1,75% und einer nicht garantierten Überschussbeteiligung, die für das Jahr 2012 3,15% beträgt.***
Steuervorteil	83% der monatlichen Rentenauszahlung sind zum heutigen Stand der Gesetzgebung zum Beispiel bei Rentenbeginn mit 67 Jahren steuerfrei. Nur 17% des Ertragsanteils müssen steuerlich veranlagt werden. Bitte beachten Sie: Je später Sie den Rentenbeginn wählen, desto höher fällt Ihr Steuervorteil aus und es fällt keine Abgeltungsteuer an.
Antragsannahme	Garantierte Annahme ohne Gesundheitsprüfung

Fondsauswahl

Mit der PB Sofort Rente nutzen Sie die Chancen des Kapitalmarktes, da Ihre Beiträge in Investmentfonds investiert werden. Je nach Ihrer persönlichen Anlagementalität können Sie zwischen verschiedenen Ertragsperspektiven auswählen und sich aus den folgenden Fonds das für Sie optimale Portfolio zusammenstellen.

Die sicherheitsorientierte Anlagestrategie:

Bei dieser Anlage steht die Sicherheit im Vordergrund. Die Risiken sind überschaubar. Investmentschwerpunkte können Geldmarktanlagen, Renten oder Immobilien sein.

• DWS Invest Euro Bond Short LC (LU0145655824)
  Das Fondsmanagement investiert mindestens zu zwei Dritteln in Renten und vergleichbare verzinsliche Anlagen, die auf Euro lauten und deren Restlaufzeit bzw. Zinsbindungsdauer zwischen 1 und 3 Jahren liegt.
   
• Postbank Strategie Protekt Plus II (LU0401737738)
  Der Fonds investiert in Aktien des DAX 30, sowie festverzinsliche Wertpapiere aus dem Euroraum mit hoher Bonität. Er bietet attraktive Renditechancen durch sein dynamisches Anlagekonzept und sichert gleichzeitig das eingesetzte Kapital und mögliche Kursgewinne jeweils zum Ende einer 5-jährigen Sicherungsperiode ab.

Die wachstumsorientierte Anlagestrategie:

Bei dieser Anlage steht die Sicherheit im Vordergrund. Die Risiken sind überschaubar. Investmentschwerpunkte können Geldmarktanlagen, Renten oder Immobilien sein.

• Allianz Pimco Euro Bond Total Return - A - EUR (LU0140355917)
  Der Fonds erwirbt vorwiegend auf Euro lautende verzinsliche Wertpapiere mit Investment-Grade-Rating. Beigemischt werden kann eine breite Palette von Anleiheinstrumenten, darunter auch hochverzinsliche Unternehmensanleihen oder Schuldverschreibungen aus Schwellenländern.
• DWS Europa Strategie Renten (DE0009769778)
  Der Fonds investiert in Europäische Anleihen und Währungen mit dem Fokus auf das Thema "Euro". Kombination von Zins- und Währungsstrategien unter Ausnutzung der makroökonomischen Unterschiede zwischen Euroland und europäischen Ländern mit eigener Währung.
• DWS SachwertStrategie Protekt Plus (LU0408719853)
  Der Fonds ist ein Garantiefonds mit 5-jährigen Garantieperioden. Er kann in Anlagen aus dem Bereich Sachwerte investieren. Es können Investitionen in Fonds des internationalen Rohstoffbereichs (einschließlich Rohstoffaktien), REIT-Fonds sowie andere Immobilienaktienfonds und Fonds mit Fokus auf Inflationsschutz vorgenommen werden.
• Postbank Triselect (DE0009770370)
  Dieser Fonds investiert sowohl in festverzinsliche Wertpapiere und Anteile an Offenen Immobilienfonds, als auch in Aktien europäischer Großunternehmen. Dabei wird grundsätzlich eine Ausgewogenheit aller 3 Vermögensanlageformen angestrebt, um dem Fondsvermögen Stabilität und Kontinuität zu verleihen.
• Postbank Vermögensmanagement Plus Ertrag (LU0313082678)
  Der Fonds wird mittels eines mathematischen Modells gemanagt, bei dem die Risikobegrenzung im Vordergrund steht. Zu diesem Zweck wird das Fondsvermögen innerhalb des quantitativen Modells je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten in Zielfonds, Wertpapiere und Geldmarktinstrumente investiert. Die zusätzliche Anlage in Wertpapiere mit Aktiencharakter bzw. Aktienfonds ist auf maximal 40 % des Fondsvermögens begrenzt.
• Postbank Vermögensmanagement Plus Wachstum (LU0313082751)
  Der Fonds wird mittels eines mathematischen Modells gemanagt, bei dem die Risikobegrenzung im Vordergrund steht. Zu diesem Zweck wird das Fondsvermögen innerhalb des quantitativen Modells je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten in Zielfonds, Wertpapiere und Geldmarktinstrumente investiert. Die zusätzliche Anlage in Wertpapiere mit Aktiencharakter bzw. Aktienfonds ist auf maximal 70 % des Fondsvermögens begrenzt.

Die risikobewusste Anlagestrategie:

Ziel dieser Anlage ist es, eine Rendite über Kapitalmarktzinsniveau zu erzielen. Der höheren Ertragserwartung muss jedoch auch eine gesteigerte Risikobereitschaft gegenüberstehen. Risikobewusste Fonds sind zum Beispiel internationale Aktienfonds.

• DWS Sachwerte (DE000DWS0W32)
  Anlageziel ist die Erwirtschaftung einer möglichst hohen Wertentwicklung. Der Fonds investiert vorwiegend in Anlageformen, die weitgehend unabhängig von Geldwertschwankungen sind (Sachwerte), z. B. Immobilien, Rohstoffe, Edelmetalle und inflationsindexierte Anleihen.
• DWS Top Dividende (DE0009848119)
  Weltweite Anlage in Aktien von Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung (Blue Chips), die eine hohe und nachhaltige Dividendenrendite erwarten lassen. Die Ertragserwartung liegt hierbei über normalem Zinsniveau mit einem Kapitalzuwachs überwiegend aus Aktienmarkt- und Währungschancen.
• Fidelity Funds - European Fund ACC (LU0238202427)
  Der Fonds strebt die Erzielung eines langfristigen Wachstums durch Anlagen in eine Mischung aus Portfolios an, die vornehmlich in Aktienpapiere europäischer Unternehmen angelegt sind. Der Fonds wird aktiv gemanagt und kann sich veränderten Markttrends durch Umschichtung der unterliegenden Portfolios anpassen.
• Nordea 1 - North American Value Fund HB-EUR (LU0255617598)
  Der Fonds investiert mindestens zwei Drittel seines jeweiligen Nettovermögens in Aktien, andere Kapitalanteile, wie etwa Genossenschaftsanteile und Partizipationsscheine, Genussscheine und Optionszertifikate von Gesellschaften, die ihren Sitz in Kanada oder den USA haben.
• Postbank Dynamik Vision (LU0130393993)
  Dieser aktiv gemanagte Fonds wird vorwiegend in Aktienwerten von internationalen Unternehmen angelegt, deren Unternehmenskultur darauf ausgerichtet ist, größtmöglichen Ertrag mit ökologischen und sozialen Kriterien zu vereinbaren und die somit nach dem Prinzip der Nachhaltigkeit handeln.
• Postbank Europafonds Aktien (DE0009797720)
  Dieser Fonds investiert auf Basis eines quantitativen Modells in europäische Aktien. Das Fondsmanagement führt über einen Optimierungsprozess gezielt die deutliche Reduktion aktientypischer Risiken im Portfolio herbei. Aufgrund dessen verfügt der Fonds über ein hervorragendes Chance-Risiko-Profil im Anlageuniversum.
• Postbank Vermögensmanagement Plus Chance (LU0313082835)
  Der Fonds wird mittels eines mathematischen Modells gemanagt, bei dem die Risikobegrenzung im Vordergrund steht. Zu diesem Zweck wird das Fondsvermögen innerhalb des quantitativen Modells je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten in Zielfonds, Wertpapiere und Geldmarktinstrumente investiert. Zusätzlich ist ein Engagement in Aktien, Renten, Derivaten oder Zertifikaten möglich.

Die spekulative Anlagestrategie:

Eine spekulative Anlage steht für eine hohe Renditeerwartung, jedoch auch eine hohe Risikobereitschaft: zum Beispiel spekulative Aktienfonds, die sich in der Regel auf einen bestimmten Markt oder auf wachstumsorientierte Aktien konzentrieren.

• Allianz RCM Global EcoTrends - A - EUR (LU0250028817)
  Der Fonds ist ein internationaler Aktienfonds, der weltweit zu mindestens 75 % in Aktien ökologisch orientierter Unternehmen investiert, die auch in den Bereichen "Eco Energy", "Pollution Control" und "Clean Water" tätig sind.
• Allianz RCM Rohstoffonds - A - EUR (DE0008475096)
  Der Fonds engagiert sich weltweit vorwiegend im Segment Rohstoffe und investiert in Aktien von Unternehmen aus Produktion und Weiterverarbeitung. Durch eine breite Streuung in weltweite Rohstofftitel werden die Chancen dieser Branche bei vermindertem Risiko erschlossen.
• DWS Top 50 Asien (DE0009769760)
  Anlage in Aktien von 50 Unternehmen des asiatisch-pazifischen Raums, die sich durch eine solide Finanzbasis, langfristige Ertragsstärke, eine starke Marktstellung und gute Wachstumsperspektiven auszeichnen.
• DWS US Growth (DE0008490897)
  Die Anlage erfolgt vorwiegend in US-Werten, daneben in kanadischen und mexikanischen Aktien, mit dem Schwerpunkt auf Standardwerte unter Beimischung von aussichtsreichen Nebenwerten.
• Fidelity Funds - European Aggressive Fund (LU0083291335)
  Ziel des Fonds ist langfristiges Kapitalwachstum auf Basis eines Portfolios vornehmlich aus europäischen Aktien. Angestrebt wird die regelmäßige Outperformance des Vergleichsindex.
• Postbank Dynamik Innovation (LU0111266267)
  Dieser Fonds verfolgt eine Bottom-up-Strategie und investiert vorwiegend in Aktienwerte deutscher Emittenten, die im TecDAX (Prime Standard) notiert sind. Zur Risikostreuung können auch deutsche Unternehmenswerte aus klassischen Branchen beigemischt werden.

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* Sobald eine monatliche garantierte Rente von mindestens 25 € erreicht ist.

** Gesundheitsprüfung ist erforderlich

*** Nur gültig für Verträge mit einer Laufzeit von mehr als 12 Jahren. Bei Verträgen mit einer Laufzeit unter 12 Jahren wird für das Jahr 2012 eine Gesamtverzinsung von 3,95% gewährt. Die versicherte Leistung setzt sich zusammen aus einem Garantie- und einem Überschussanteil.

¹ Die Preise beziehen sich auf Anrufe aus dem dt. Festnetz; Mobilfunktarif max. 42 Cent/Minute.

Produktgeber: PB Lebensversicherung AG