Ihr Wert- papierdepot zieht um.

Wertpapierdepot – alle Fragen zum Umzug am 01.01.2023

• Ich möchte ab Januar einen Beratungstermin vereinbaren. Muss ich dann zusätzliche Unterlagen mitbringen?

  Das ist individuell unterschiedlich. Wenn Sie das Formular „Zustimmung (…)“ noch nicht zurückgeschickt haben, bringen Sie es gern zum Termin mit. Ihr Beratungsteam wird Ihnen bei der Terminvereinbarung sagen, welche Unterlagen Sie brauchen. 
  

• Muss ich die ganzen Unterlagen lesen?

  Ja, aus eigenem Interesse sollten Sie die gesamten Unterlagen lesen. Darin werden wesentliche Elemente der künftigen Vertragsbeziehung benannt und für die Zukunft neu geregelt. Damit Sie sich schnell einen ersten Überblick verschaffen können, haben wir wesentliche Aspekte der geänderten Bedingungen im Brief „Unser IT System zieht um“ und in der Beilage „Für Sie ganz einfach: der Umzug Ihres Postbank Wertpapierdepots“ zusammengefasst. Dort sind jedoch nicht alle Änderungen aufgeführt. Daher empfehlen wir Ihnen, die Broschüre „Informationen über die Bank und ihre Dienstleistungen (...)“ sowie die in dem Beiblatt „Weitere Informatonen (...)“  aufgeführten Bedingungen zu lesen.  
  

• Was passiert, wenn ich den Vertragsanpassungen nicht zustimme?

  Ohne Ihre Zustimmung können wir Ihnen bestimmte Dienstleistungen nicht mehr anbieten, zum Beispiel die Wertpapieranlageberatung.
  

• Sie haben mir Unterlagen zu Ihrem IT-Umzug zugeschickt. Ich habe die Unterlagen verlegt. Sie sind nicht mehr auffindbar. Was kann ich tun?

  Die Unterlagen zur Zustimmung können wir Ihnen momentan leider nicht noch einmal zuschicken. Bitte wenden Sie sich an eine Filiale in Ihrer Nähe. 
  

• Bis wann benötigen Sie meine Zustimmung?

  Wir benötigen Ihre Zustimmung bis zum 1. Januar 2023. Das ist wichtig, damit Sie Ihr Postbank Wertpapierdepot und die Postbank für Ihre Wertpapiergeschäfte künftig in vollem Umfang weiter nutzen können. 
  

• Ich bin seit Jahren Kunde der Postbank. Warum muss ich die Angaben zum Wertpapierhandelsgesetz nochmal komplett neu machen?

  In der Anlageberatung befragen wir Sie regelmäßig zu den Anlagezielen Ihrer Geldanlage und Ihren Kenntnissen und Erfahrungen in Finanzinstrumenten. Außerdem besprechen wir Ihre finanziellen Verhältnisse und die damit verbundene Verlusttragfähigkeit, um im Ergebnis eine geeignete Anlageempfehlung aussprechen zu können. Diese Angaben müssen regelmäßig aktualisiert werden. Aus technischen Gründen können wir Ihre Angaben nicht übertragen. Daher fragen wir Ihre aktuelle persönliche Situation neu ab – entweder in der ersten persönlichen Beratung oder im ersten Online-Kontakt. Künftig tun wir dies einmal pro Jahr.
  

• Muss ich künftig mehr Zeit für ein Beratungsgespräch einplanen?

  Ihr Beratungsteam wird mit Ihnen bei der Terminvereinbarung individuell besprechen, wie viel Zeit Sie einplanen sollten. 
  

• Bedeutet Ihr IT-Umzug für mich, dass ich mich künftig auch in einer Filiale der Deutschen Bank beraten lassen kann?

  Die Postbank und die Deutsche Bank bleiben weiterhin eigenständige Marken mit einem eigenen Filialnetz. Im Rahmen der IT-Umstellung arbeiten wir daran, bestimmte Services künftig für alle Kundinnen und Kunden nutzbar zu machen, zum Beispiel Multifunktionsterminals. 
  

• Welche der Nummern benötige ich, wenn ich Ihnen schreibe? Sie haben mir eine neue Filial-/Kundennummer, eine neue Filial-/Depotnummer und eine neue Filial-/Kontonummer mitgeteilt.

  Wenn Sie zu uns zu Wertpapierthemen schreiben, geben Sie bitte die neue Filial-/Depotnummer an.
  

• Mein Kind ist minderjährig. Wir haben insgesamt zwei Briefe von Ihnen erhalten, aber nur ein Zustimmungsformular.

  Das ist korrekt. Ihr minderjähriges Kind ist nicht voll geschäftsfähig und kann daher den geänderten Vertragsbedingungen nicht zustimmen. Das müssen die gesetzlichen Vertreter (in der Regel die Eltern) übernehmen. Bitte lassen Sie das Formular „Zustimmung (…)“ von allen gesetzlichen Vertretern unterzeichnen und schicken es uns zurück. 
  

• Wir haben ein Gemeinschaftsdepot, jeder von uns ist einzeln verfügungsberechtigt. Benötigen Sie die Zustimmung von uns beiden?

  Ja, da Sie beide Vertragspartei sind, benötigen wir die Zustimmung auch von Ihnen beiden.
  

• Ich möchte die Raten für meinen Sparplan bequem von meinem Girokonto abbuchen lassen. Wie kann ich das am einfachsten tun?

  Am einfachsten geht das über das Postbank Banking & Brokerage. Oder Sie wenden sich an unser Beraterteam in Ihrer Filiale. 
  

• Ich habe für alle meine Sparpläne Daueraufträge eingerichtet. Warum muss ich die jetzt alle neu einrichten? Können Sie das nicht für mich übernehmen?

  Mit der IT-Umstellung erhalten Sie eine Filial-/Kontonummer für Ihr Anlagekonto und eine neue Filial-/Depotnummer für Ihr Wertpapierdepot. Bitte ändern Sie ab Januar 2023 bei bestehenden Daueraufträgen die IBAN Ihres Anlagekontos. Ganz einfach und bequem geht das über das Postbank Banking & Brokerage. Die neue Filial-/Kontonummer und die neue Filial-/Depotnummer finden Sie in Ihrem Brief zum IT-Umzug.
  

• Ich habe einen Fondsauszahlplan mit regelmäßigen Auszahlungen auf mein Girokonto. Was ist zu tun?

  Sie müssen nichts tun. Die Auszahlungen erfolgen wie bisher auf Ihr angegebenes Referenzkonto. Wenn sich diese Bankverbindung/IBAN ändert, teilen Sie uns das bitte mit. 
  

• Wo kann ich ab dem 1. Januar 2023 sehen, welche offenen Orders übernommen worden sind?

  Grundsätzlich werden alle Orders gestrichen, die bis zum letzten Geschäftstag des Jahres 2022 nicht ausgeführt wurden. Sie erhalten darüber eine schriftliche Mitteilung.
  

• Wie erfahre ich, welche offenen Orders zum 31. Dezember 2022 gestrichen wurden?

  Sie erhalten darüber Anfang Januar 2023 eine schriftliche Mitteilung. 
  

• Wo kann ich die alten Wertpapierdokumente einsehen?

  Sie nutzen bereits das Postbank Banking & Brokerage: Ihr Login dafür bleibt gleich. Ab dem 1. Januar 2023 finden Sie Ihr Postfach im Bereich „Nachrichten“. Bitte aktivieren Sie Ihr Postfach nach dem Einloggen in Ihr Depot. Dort finden Sie dann auch alle Wertpapierdokumente aus Ihrer bisherigen Nachrichtenbox. 
  

• Was passiert mit meinem Freistellungsauftrag? Muss ich den neu einrichten?

  Ihr Freistellungsauftrag zieht mit um. Sie müssen nichts neu vereinbaren.
  

• Warum findet keine Verlustverrechnung statt?

  Wie Sie wissen, ziehen unsere Produkte und Services auf eine neue technische Plattform um. Sobald dies abgeschlossen ist, findet die Verrechnung statt. Dies wird leider erst ab April 2023 möglich sein. Es tut uns leid, dass Sie bis dahin warten müssen. Falls sich für Sie dadurch Unannehmlichkeiten ergeben, bedauern wir das sehr. Wichtig: Ihre Kapitalerträge werden automatisch unter Berücksichtigung Ihrer Verlustverrechnungstöpfe entsprechend rückwirkend korrigiert.

• Wird der Freistellungsauftrag ab 01.01.2023 automatisch angepasst?

  Wir erhöhen Ihren Freistellungsauftrag automatisch, prozentual um 28,844%. Das bedeutet, dass der gestellte Freistellungsauftrag über 801 Euro für Ledige direkt auf 1.000 Euro bzw. der gestellte Freistellungsauftrag über 1.602 Euro für gemeinsam veranlagte Ehegatten/ Lebenspartner auf 2.000 Euro erhöht wird.

  Haben Sie einen geringeren Betrag angegeben? Auch Freistellungsaufträge mit einem geringerem Betrag, z. B. über 500 Euro bei Ledigen, erhöhen wir prozentual in diesem Beispiel auf 624 Euro. Es erfolgt immer eine kaufmännische Rundung auf einen glatten Eurobetrag.

• Warum sehe ich online meine Verrechnungstöpfe nicht?

  Wir können gut nachvollziehen, dass Sie diese Information möglichst frühzeitig bekommen möchten. Dennoch bitten wir Sie um Geduld: Leider werden Sie die Anzeige ausnahmsweise erst ab April 2023 erhalten. Es tut uns leid, dass Sie bis dahin warten müssen. Falls sich für Sie dadurch Unannehmlichkeiten ergeben, bedauern wir das sehr. Wichtig: Ihre Kapitalerträge werden automatisch unter Berücksichtigung Ihrer Verlustverrechnungstöpfe rückwirkend korrigiert.

• Warum ist die Anzeige erst ab April 2023 sichtbar?

  Wie Sie wissen, ziehen unsere Produkte und Services auf eine neue technische Plattform um. Sobald dies abgeschlossen ist, können Sie die Daten in Ihrem Online Banking einsehen. Dies wird erst ab April möglich sein. Bitte haben Sie Verständnis, dass sich durch den technischen Umzug die Anzeige verspätet.

• Ich plane, ein Depot von einer anderen Bank auf die Postbank zu übertragen. Welche Depotnummer muss ich für den Übertrag angeben?

  Bis zum 31. Dezember 2022 nutzen Sie bitte ihre bisherige Depotnummer. Ab dem 1. Januar 2023 verwenden Sie bitte immer Ihre neue Filial-/Depotnummer. 
  

• Ich möchte einen neuen Sparplan für vermögenswirksame Leistungen (VL) abschließen. Was muss ich tun?

  Der Abschluss von neuen VL-Sparplänen ist künftig nicht mehr möglich.  
  

• Ich habe für mein Konto/mein Depot eine Nicht-Veranlagungsbescheinigung hinterlegt. Bleiben die bestehen oder muss ich sie neu einrichten?

  Die Daten Ihrer Nicht-Veranlagungsbescheinigung werden übernommen. Sie müssen nichts tun. 
  

• Sie kündigen meine Telefon-Banking-Teilnahmevereinbarung zum 31. Dezember 2022. Gleichzeitig bieten Sie mir neue „Bedingungen für den Zugang zur Bank über elektronische Medien“ an. Ich möchte aus Sicherheitsgründen keine anderen Medien außer dem Telefon nutzen. Kann ich die Nutzung von anderen elektronischen Medien ausschließen? 

  Wenn Sie das Telefon-Banking regelmäßig nutzen und keine Zugangsdaten für das Online-Banking haben, erhalten Sie nach dem 1. Januar 2023 zwei Briefe von uns: einen mit Ihrer neuen Telefon-Banking ID und einen mit Ihrer Telefon-Banking PIN. Wenn Sie das Online-Banking auch in Zukunft nicht nutzen möchten, müssen Sie nichts weiter tun. 
  

• Ich möchte das Telefon-Banking nicht nutzen, weil ich gehört habe, dass das nicht sicher ist. Kann ich das abbestellen?

  Sie entscheiden selbst: Nach dem Umzug der IT müssen Sie das Telefon-Banking entweder im Online-Banking selbst aktivieren oder Sie erhalten die Zugangsdaten per Post. Wenn Sie das Telefon-Banking bisher nicht aktiv genutzt haben, erhalten Sie keine Zugangsdaten. 
  

• Ist das Online-Brokerage sicher?

  Ja, das Online-Brokerage ist sicher. 
  

• Sie teilen mir mit, dass ich durch einen Sparplan mein Anlagekonto überziehen kann. Bisher war das nicht möglich, ich möchte das auch nicht. Was kann ich tun?

  Ihre bestehenden Fonds- und ETF-Sparpläne führen wir künftig unabhängig vom Kontostand Ihres Anlagekontos aus. Ihr Konto wird auch belastet, wenn Sie kein ausreichendes Guthaben haben. Unser Tipp: Sorgen Sie per Dauerauftrag von Ihrem Girokonto immer für ausreichend Guthaben auf Ihrem Anlagekonto. Nutzen Sie dafür ab dem 1. Januar 2023 die neue IBAN Ihres Anlagekontos. Oder erteilen Sie uns ein SEPA-Lastschriftmandat. 
  

• Bisher wurde beim Kauf von Investmentfonds Kommissionsentgelt berechnet. Künftig berechnen Sie einen Ausgabeaufschlag? Was ist der Unterschied?

  Wenn Sie künftig Fondsanteile außerbörslich erwerben, wird die Postbank dies im Wege des Festpreisgeschäfts ermöglichen. Statt des bisherigen Kommissionsentgelts zahlen Sie als Teil des Kaufpreises einen Ausgabeaufschlag. 
  

• Ich habe für mein Konto/mein Depot Vollmachten erteilt. Bleiben die bestehen oder muss ich sie neu einrichten?

  Bestehende Konto-/Depotvollmachten ziehen mit um. Sie müssen nichts tun. 
  

• Bisher habe ich immer telefonisch geordert, das war günstiger als in der Filiale. Der Preis für die telefonische Order ist künftig genauso hoch wie in der Filiale. Warum ist das so?

  Die Ausführung von Wertpapiergeschäften im Callcenter ist mit hohem personellen Aufwand verbunden. Unter Anderem gibt der Gesetzgeber eine Vielzahl von Prüf- und Dokumentationspflichten vor. Diese Tätigkeiten werden hauptsächlich manuell durchgeführt. Daher wurde das Entgelt für telefonische Aufträge angepasst. Darüber hinaus erweitern wir unser Serviceangebot: Künftig können Sie auch bei Ihrem persönlichen Berater in der Filiale telefonisch ordern.

• Sie haben mir neue Bedingungen geschickt. Bedeutet das, dass sich die Preise erhöhen? Wenn ja, welche Preise sind das genau?

  Alle Preise für unsere Dienstleistungen finden Sie im Preis- und Leistungsverzeichnis. Zum Jahreswechsel ändern sich beispielsweise die Entgelte für die Erteilung von telefonischen Orders.

• Bei meinen Unterlagen war trotz Ankündigung kein Rückumschlag dabei/der Rückumschlag ist nicht auffindbar. Wohin kann ich Ihnen die Unterlagen schicken? Bekomme ich das Porto erstattet?

  Wenn Ihnen kein kostenloser Rückumschlag vorliegt, dann können Sie Ihre unterschriebenen Unterlagen kostenlos in jeder Postbank Filiale abgeben. 
  

• Ich möchte meine Zustimmung über das Internet/die Landingpage erteilen. Ich besitze jedoch kein Smartphone, Tablet oder Laptop mit Kamera. Was kann ich tun?

  In diesem Fall müssen Sie Ihre Zustimmung schriftlich erteilen.
  

• Warum funktioniert der QR-Code auf meinem Anschreiben nicht, wenn ich diesen mit meinem iPhone scanne und wie kann ich trotzdem meine Zustimmung mit dem QR-Code erteilen?

  Leider gibt es bei dem QR Code auf dem Anschreiben ein technisches Problem, wenn der Scan mit einem älteren iPhone durchgeführt wird. Verwenden Sie hierfür einfach den QR-Code auf dem Antwortschreiben, das Sie ebenfalls per Post erhalten haben.