Produkte

Zurich FondsRente.

Passt. Jetzt investieren – Spielräume eröffnen.
Mit Berater abschließen
  • Lebenslange Rente, Kapitalauszahlung oder Teilkapitalisierung/-verrentung
  • Anlage in gemanagte Depotmodelle
  • Auch für die Anlage eines Einmalbetrags geeignet
  • Mit Möglichkeiten zu Kapitalentnahmen und Zuzahlungen

Produktüberblick

Typ Fondsgebundene Rentenversicherung gegen laufenden Beitrag oder Einmalbeitrag mit reiner Fondsanlage.
Fondsanlage
  • Individuelle Auswahl eines von drei gemanagten ESG-Depotmodellen
  • Ablaufmanagement optional einschließbar
Anlagestrategie

Aktives Anlagemanagement durch Investment-Experten auf Basis nachhaltiger aktiver Fonds. Bei der Fondsanlage werden Belange aus den Bereichen Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung berücksichtigt – sogenannte ESG-Kriterien.

Folgende Depotmodelle stehen zur Verfügung:

  • Depotmodell "Einkommen ESG” (Aktienquote bis zu 30%)
  • Depotmodell “Balance ESG” (Aktienquote bis zu 60%)
  • Depotmodell “Dynamik ESG”(Aktienquote bis zu 100%)
Produktgeber Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG Deutschland (ZDHL)
Eintrittsalter 0 bis 80 Jahre (Versicherungsnehmer mindestens 18 Jahre)
Mindestlaufzeit Grundsätzlich 10 Jahre; Bei höheren Eintrittsaltern auch niedrigere Mindestlaufzeiten möglich. Beispiel: Bei Eintrittsalter ≥ 61 Jahre, Mindestlaufzeit = 1 Jahr
Mindestbeitrag
  • 25 Euro pro Monat
  • Bei Einmalzahlung: 5.000 Euro – abhängig von der Vertragskonstellation ggf. höher
Mindestbeitragssumme
  • 5.000 Euro bei Laufzeit ab 10 Jahren
  • 20.000 Euro bei Laufzeit unter 10 Jahren
Beitragszahlung

Monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich oder einmalig.

Die laufende Beitragszahlung kann kürzer als die Aufschubzeit vereinbart werden und muss mindestens 1 Jahr betragen.
Zuzahlungen vor Rentenbeginn
  • Monatlich möglich bzw. bei aktiver Beitragszahlung zur Beitragsfälligkeit
  • Mindestens 300 Euro pro Zuzahlung
  • Insgesamt max. 50.000 Euro pro Kalenderjahr (bei geschlossenem Tarif max. 10.000 Euro pro Kalenderjahr)
Teilauszahlung vor Rentenbeginn Möglich, wenn die Teilauszahlung mindestens 300 Euro und das Restguthaben mindestens 1.000 Euro beträgt. Vor Beginn der Verfügungsphase können für eine Teilauszahlung anteilige Stornogebühren anfallen.
Verfügungsphase In der Verfügungsphase kann die Versicherungsleistung flexibel ganz oder teilweise zu jedem Monatsersten abgerufen werden. Es können flexibel Teilauszahlungen und Zuzahlungen getätigt werden, während das Vertragsguthaben vollständig in der gewählten Anlageform investiert bleibt.
Altersrente Mindestens 50 Euro pro Monat

Es gibt rechtliche Vorgaben zum Thema ESG und Sustainable Finance (nachhaltige Finanzwirtschaft), die teilweise noch näher konkretisiert werden müssen, sowie noch nicht finalisierte Regulierungsvorhaben. Dies könnte dazu führen, dass die Einstufung von gegenwärtig als nachhaltig bezeichneten Finanzdienstleistungen und Finanzprodukten zukünftig noch angepasst wird. Insbesondere kann dies dazu führen, dass Finanzdienstleistungen und Finanzprodukte, die heute als nachhaltig eingestuft werden, künftig als nicht nachhaltig eingestuft werden. Ferner kann dies dazu führen, dass verschiedene Anbieter die Nachhaltigkeit von Finanzinstrumenten unterschiedlich bewerten.

Stand: 01.01.2023

Jetzt investieren – Spielräume eröffnen

Mit der Zurich FondsRente investieren Sie in ein gemanagtes Depotmodell und nehmen unmittelbar an der Entwicklung der Kapitalmärkte teil.
Es ist kein Kapitalschutz vereinbart. Daher ist ein Totalverlust des Kapitals möglich.

Mit einem zusätzlichen Ablaufmanagement wird zum Ende der Ansparphase Ihr Beitrag und Ihr bis dahin angespartes Vertragsguthaben schrittweise in ein Depotmodell mit geringerer Aktienquote investiert. 

Weitere Vorteile

Höhere Renditemöglichkeit ohne Kapitalschutz

Sie bevorzugen eine höhere Renditemöglichkeit ohne Kapitalschutz? Dann kann die Zurich FondsRente die richtige Wahl für Sie sein. Ohne Kapitalschutz haben Sie höhere Renditemöglichkeiten, tragen jedoch auch ein höheres Kapitalverlustrisiko. 

Schon mit kleinen Beiträgen ansparen

Schon ab 25 Euro Monatsbeitrag können Sie an der Entwicklung der Kapitalmärkte teilnehmen.

Geld entnehmen oder einzahlen

Flexibilität ist auch im Ruhestand das A und O. Deshalb können Sie bei Bedarf monatlich aus Ihrem Vertrag entnehmen, falls Sie unerwartet Kapital benötigen, zum Beispiel für einen kurzfristig notwendigen Umbau Ihrer Wohnumgebung, eine kostspielige Behandlung oder Pflege. Oder vielleicht möchten Sie auch einfach eine lang ersehnte Fernreise unternehmen?

Außerdem können Sie Ihre aktuelle Rente auf Wunsch durch Zuzahlungen erhöhen. Auch das ist ganz flexibel monatlich möglich.
 

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