- Lebenslange Rente, Kapitalauszahlung oder Teilkapitalisierung/-verrentung
- Anlage in gemanagte Depotmodelle
- Auch für die Anlage eines Einmalbetrags geeignet
- Mit Möglichkeiten zu Kapitalentnahmen und Zuzahlungen
Produkte
Typ | Fondsgebundene Rentenversicherung gegen laufenden Beitrag oder Einmalbeitrag mit reiner Fondsanlage. |
Fondsanlage |
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Anlagestrategie | Aktives Anlagemanagement durch Investment-Experten auf Basis nachhaltiger aktiver Fonds. Bei der Fondsanlage werden Belange aus den Bereichen Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung berücksichtigt – sogenannte ESG-Kriterien. Folgende Depotmodelle stehen zur Verfügung:
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Produktgeber | Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG Deutschland (ZDHL) |
Eintrittsalter | 0 bis 80 Jahre (Versicherungsnehmer mindestens 18 Jahre) |
Mindestlaufzeit | Grundsätzlich 10 Jahre; Bei höheren Eintrittsaltern auch niedrigere Mindestlaufzeiten möglich. Beispiel: Bei Eintrittsalter ≥ 61 Jahre, Mindestlaufzeit = 1 Jahr |
Mindestbeitrag |
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Mindestbeitragssumme |
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Beitragszahlung | Monatlich, vierteljährlich, halbjährlich, jährlich oder einmalig. Die laufende Beitragszahlung kann kürzer als die Aufschubzeit vereinbart werden und muss mindestens 1 Jahr betragen. |
Zuzahlungen vor Rentenbeginn |
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Teilauszahlung vor Rentenbeginn | Möglich, wenn die Teilauszahlung mindestens 300 Euro und das Restguthaben mindestens 1.000 Euro beträgt. Vor Beginn der Verfügungsphase können für eine Teilauszahlung anteilige Stornogebühren anfallen. |
Verfügungsphase | In der Verfügungsphase kann die Versicherungsleistung flexibel ganz oder teilweise zu jedem Monatsersten abgerufen werden. Es können flexibel Teilauszahlungen und Zuzahlungen getätigt werden, während das Vertragsguthaben vollständig in der gewählten Anlageform investiert bleibt. |
Altersrente | Mindestens 50 Euro pro Monat |
Es gibt rechtliche Vorgaben zum Thema ESG und Sustainable Finance (nachhaltige Finanzwirtschaft), die teilweise noch näher konkretisiert werden müssen, sowie noch nicht finalisierte Regulierungsvorhaben. Dies könnte dazu führen, dass die Einstufung von gegenwärtig als nachhaltig bezeichneten Finanzdienstleistungen und Finanzprodukten zukünftig noch angepasst wird. Insbesondere kann dies dazu führen, dass Finanzdienstleistungen und Finanzprodukte, die heute als nachhaltig eingestuft werden, künftig als nicht nachhaltig eingestuft werden. Ferner kann dies dazu führen, dass verschiedene Anbieter die Nachhaltigkeit von Finanzinstrumenten unterschiedlich bewerten.
Stand: 01.01.2023
Mit der Zurich FondsRente investieren Sie in ein gemanagtes Depotmodell und nehmen unmittelbar an der Entwicklung der Kapitalmärkte teil.
Es ist kein Kapitalschutz vereinbart. Daher ist ein Totalverlust des Kapitals möglich.
Mit einem zusätzlichen Ablaufmanagement wird zum Ende der Ansparphase Ihr Beitrag und Ihr bis dahin angespartes Vertragsguthaben schrittweise in ein Depotmodell mit geringerer Aktienquote investiert.
Sie bevorzugen eine höhere Renditemöglichkeit ohne Kapitalschutz? Dann kann die Zurich FondsRente die richtige Wahl für Sie sein. Ohne Kapitalschutz haben Sie höhere Renditemöglichkeiten, tragen jedoch auch ein höheres Kapitalverlustrisiko.
Schon ab 25 Euro Monatsbeitrag können Sie an der Entwicklung der Kapitalmärkte teilnehmen.
Flexibilität ist auch im Ruhestand das A und O. Deshalb können Sie bei Bedarf monatlich aus Ihrem Vertrag entnehmen, falls Sie unerwartet Kapital benötigen, zum Beispiel für einen kurzfristig notwendigen Umbau Ihrer Wohnumgebung, eine kostspielige Behandlung oder Pflege. Oder vielleicht möchten Sie auch einfach eine lang ersehnte Fernreise unternehmen?
Außerdem können Sie Ihre aktuelle Rente auf Wunsch durch Zuzahlungen erhöhen. Auch das ist ganz flexibel monatlich möglich.
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Im Beratungstermin erstellen wir Ihnen ein individuelles Angebot, welches Sie direkt abschließen können.
Ihren Versicherungsschein erhalten Sie nach Abschluss in wenigen Tagen per Post.
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Bei der Nutzung des Filial- & Geldautomatenfinders wird die Einwilligung für den Zugriff auf den Standort Ihres Gerätes abgefragt sofern technisch möglich. Nur bei einer Einwilligung erheben wir Ihren aktuellen Geräte-Standort, um Ihnen Informationen zu Ihrer unmittelbaren Umgebung und Funktionen wie Wegbeschreibungen anbieten zu können. Daten zu Ihrem Standort werden nur für die Bearbeitung Ihrer Anfrage genutzt. Ihre Standortdaten werden nach Beendigung Ihrer Anfrage zur Verbesserung unserer Services statistisch ausgewertet.
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