Orientierung im Nachlassfall

In einer Postbank Filiale

Vereinbaren Sie gern online einen Termin , damit wir die nächsten Schritte in Ruhe besprechen können. Oder rufen Sie uns an: 0228 5500 5548. Sie erreichen uns von Montag bis Freitag zwischen 08 – 20 Uhr.

Bitte bringen Sie zum Termin die Sterbeurkunde im Original und Ihren Personalausweis mit.

Video-Legitimation

Mit Hilfe der Video-Legitimation können Sie sich bequem von zu Hause oder einem anderen Ort legitimieren. Die Service-Zeiten sind Montag bis Sonntag von 7.00 bis 20.00 Uhr (MEZ). Die Legitimation ist für Sie kostenlos, nur eventuell anfallende Telefonkosten gehen zu Ihren Lasten.

Ja. Wir als Bank sind grundsätzlich nach Kenntnisnahme des Todesfalls gesetzlich verpflichtet, dem zuständigen Finanzamt für die Erbschaftssteuer alle zum Nachlass gehörenden Vermögenswerte per Todestag mitzuteilen.

Die Sterbeurkunde ist die amtliche Bestätigung des Todesfalls. Sie ist für Sie wichtig, um den Nachlass zu regeln und wird bei fast allen weiteren Schritten als Nachweis benötigt, dass der Nachlassfall eingetreten ist.

Spätestens am dritten Werktag nach dem Tod muss das Standesamt informiert werden, in dessen Bezirk der Todesfall passiert ist. Dort kann die Sterbeurkunde beantragt werden. Auf Wunsch übernimmt auch das Bestattungsunternehmen diese Aufgabe für Sie.

Da Sie die Sterbeurkunde mehrfach benötigen werden, empfehlen wir, sich mehrere Exemplare direkt ausstellen zu lassen.

Liegt Ihnen ein Testament der verstorbenen Person vor, sind Sie verpflichtet, es sofort dem Nachlassgericht zur Eröffnung auszuhändigen. Zuständig ist das Amtsgericht am letzten Wohnsitz oder Aufenthaltsort der verstorbenen Person.

Bei amtlich verwahrten Testamenten benachrichtigt das Zentrale Testamentsregister (ZTR) die Verwahrstelle des Testaments. Die Standesämter in Deutschland informieren das Testamentsregister über jeden Todesfall. Im Falle eines notariellen Testaments oder Erbvertrags können auch Sie das Nachlassgericht über das zuständige Notariat informieren.

Mit einem Erbschein weisen Sie Ihre Erbberechtigung nach und können als Erbe Ansprüche geltend machen. Sie beantragen den Erbschein kostenpflichtig beim Nachlassgericht. Zuständig ist das Amtsgericht am letzten Wohnsitz oder Aufenthaltsort der verstorbenen Person. Dabei müssen Sie in der Regel Personalausweis oder Reisepass (ihren eigenen), sowie Sterbeurkunde und Familienstammbuch der verstorbenen Person vorlegen. Alternativ oder neben dem deutschen Erbschein können Sie auch ein Europäisches Nachlasszeugnis beantragen. Dies kann sinnvoll sein, wenn der Nachlass einen Bezug ins europäische Ausland hat.

Um Ihre Stellung als Erbin oder Erbe nachzuweisen ist aber nicht immer ein Erbschein nötig. Geht aus dem Testament die Erbfolge eindeutig hervor? Dann kann es zum Beispiel auch ausreichen, wenn Sie die beglaubigte Abschrift des eröffneten Testaments zusammen mit dem gerichtlichen Eröffnungsprotokoll vorlegen.

Bei bestehende Verfügungsberechtigung

Wenn Sie nicht nur Erbe sind, sondern auch eine Vollmacht besitzen, die über den Tod hinaus Gültigkeit besitzt, oder wenn Sie ein Gemeinschaftskonto mit dem Verstorbenen hatten und allein darüber verfügen dürfen, können Sie grundsätzlich weiterhin Aufträge für das Konto erteilen. Diese Verfügungsberechtigungen können jedoch von den/die Erben widerrufen werden.
Auch als Nachlasspfleger, Nachlassverwalter oder Testamentsvollstrecker sind Sie im Rahmen Ihrer zugewiesenen Aufgaben berechtigt, über das Konto zu verfügen.

 
Mit einer Verfügung als Erbe oder Miterbe

Alleinerben können in der Regel allein verfügen, Miterben dagegen in der Regel nur gemeinsam. Bei einer Erbengemeinschaft bedarf es für Verfügungen daher immer der Unterschrift aller Miterben. Als Erbengemeinschaft können Sie jedoch einer dritten Person, oder auch einem Miterben als Vertreter der Erbengemeinschaft, eine Vollmacht zur alleinigen Verfügung im Sinne der Erbengemeinschaft erteilen.

Hatten Sie mit der verstorbenen Person ein Gemeinschaftskonto oder -depot, bei dem Sie allein verfügen durften? Oder besitzen Sie eine Bankvollmacht, die über den Todesfall hinaus gilt gültig ist oder speziell für diesen Fall erteilt wurde?
Dann können Sie weiterhin über das Konto oder das Depot sowie die Spar- oder Termineinlagen der verstorbenen Person verfügen bis zu einem etwaigen Widerruf des Einzelverfügungsrecht bzw. der Vollmacht.

Falls Sie keine solche Vollmacht haben, benötigen Sie einen Erbnachweis. Das kann entweder eine beglaubigte Abschrift des eröffneten Testaments bzw. Erbvertrags mit dem Eröffnungsprotokoll des Nachlassgerichts sein oder die Original-Ausfertigung des Erbscheins, der Sie als Erbe ausweist. Nach Prüfung und Akzeptanz der Nachweise dürfen Sie Auskünfte über das Vermögen erhalten und grundsätzlich darüber verfügen.

Wichtig:
Hat die verstorbene Person eine Testamentsvollstreckung angeordnet, übernimmt der Testamentsvollstrecker die Verwaltung des Nachlasses. Der Testamentsvollstrecker schließt den Erben grundsätzlich von Verfügungen über den Nachlass aus n diesem Fall dürfen Erben nicht selbst über das Vermögen verfügen.

Sie hatten Ausgaben, zum Beispiel für die Beerdigung bzw. im Zusammenhang mit der Bestattung wie z.B. Blumen oder die Trauerfeier? Dann können Sie sich unter bestimmten Voraussetzungen diese Kosten vom Nachlasskonto erstatten lassen.

Bitte wenden Sie sich dazu an eine unserer Filialen. Bringen Sie dazu Ihren Personalausweis und die entsprechenden Belege (z.B. die Rechnung des Bestattungsinstituts) mit.

Mitkontoinhaberin oder -inhaber sowie Bevollmächtigte mit vorhandenem Online-Banking-Zugang können diesen weiterhin nutzen, solange die Erben diesen nicht widerrufen. Online-Banking kann grundsätzlich beantragt werden für:

• Alleinerben,
• Bevollmächtigte, wenn die Vollmacht dies vorsieht,
• Testamentsvollstrecker,
• Nachlasspfleger und
• Nachlassverwalter.

Bitte wenden Sie sich an eine unserer Filialen.

Eine Vollmacht zur Nachlassabwicklung erlaubt es einer bevollmächtigten Person – zum Beispiel einem Miterben oder einer dritten Person – den gesamten Nachlass im Namen aller Erben zu regeln.